SBI Business Loan कैसे ले | SBI से 25 लाख तक का लोन ऑफर किया जाता है

SBI Business Loan कैसे ले (SBI Bank Business Loan in Hindi), पीएम मुद्रा योजना (PM Mudra Yojana), व्यापार प्रतिनिधियों को लोन (Loans to Business Correspondents), ऑनलाइन फॉर्म, ऑनलाइन आवेदन कैसे करें, रजिस्ट्रेशन, लाभार्थी, विशेषताएं, पात्रता, दस्तावेज, आवेदन, अधिकारिक वेबसाइट, हेल्पलाइन नंबर, आवेदन कैसे करें

दोस्तों क्या आप भी अपना खुद का बिजनेस शुरू करना चाहते हैं? पैसे की कमी के कारण शुरू नहीं हो सका। बहुत से लोग हैं जो अपना खुद का व्यवसाय शुरू करना चाहते हैं लेकिन इसे वहन नहीं कर सकते। तो मैं आपको बता दूं – आप सही जगह पर आए हैं। हमारी आज की SBI Business Loan कैसे ले पोस्ट को पढ़ने के बाद आप अपना खुद का बिजनेस शुरू कर पाएंगे। अचल संपत्तियों की खरीद के लिए सरलीकृत लघु व्यवसाय लोन (SSBL) प्रदान करता है।

इसके तहत 10 लाख से 25 लाख तक का लोन ऑफर किया जाता है, जिसे 5 साल तक चुकाया जा सकता है। लोन 10% मार्जिन (स्टॉक और प्राप्तियों के रूप में) और 40% की न्यूनतम संपार्श्विक के साथ एक ड्रॉपलाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा के रूप में पेश किया जाता है। Simplified Small Business Loan (SSBL) SBI Business Loan कैसे ले (SBI se Business Loan Kaise le), जानने के लिए ये लेख पढ़ें।

State-Bank-Of-India-Business-Loan
याज़ दर:11.20% से शुरू
लोन राशि:10 लाख से 25 लाख तक
ग्यता आयु:18 वर्ष से 65 वर्ष तक
न अवधि:12 महीने से 5 साल तक

नोट: ब्याज दरें बदल सकती हैं और यह पूरी तरह से SBI और RBI के विवेक पर निर्भर करेगा।

SBI बिजनेस लोन विशेषताएं और फायदे (SBI Business Loan Features and Benefits)

  • लक्ष्य समूह – SBI Business Loan स्वरोजगार और पेशेवर व्यक्तियों, थोक / खुदरा व्यापार के साथ-साथ विनिर्माण, सेवा गतिविधियों में लगी सभी व्यावसायिक इकाइयाँ।
  • लोन की मात्रा (न्यूनतम/अधिकतम) :
    • न्यूनतम – 10 लाख से ऊपर
    • अधिकतम – 25 लाख
  • मार्जिन (%) – 10% जो स्टॉक और प्राप्य विवरण के माध्यम से सुनिश्चित किया जाना चाहिए
  • मूल्य निर्धारण – ईबीएलआर से जुड़ा प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण
  • जमानत की सुरक्षा :
    • भूमि और भवन पर विशेष बंधक शुल्क के रूप में 40% की न्यूनतम संपार्श्विक / नकद समतुल्य जैसे ग्रहणाधिकार / सावधि जमा, म्यूचुअल फंड आदि पर शुल्क। इस उद्देश्य के लिए ली जाने वाली अचल संपत्ति का वास्तविक मूल्य और संपत्ति SARFAESI के अनुरूप होनी चाहिए।
    • सभी निदेशकों/भागीदारों की व्यक्तिगत गारंटी। तथापि, व्यावसायिक निदेशक/स्वतंत्र निदेशकों/नामित निदेशकों की व्यक्तिगत गारंटी प्राप्त नहीं की जाएगी।
    • गिरवी/गिरवी के रूप में प्रस्तावित संपार्श्विक प्रतिभूति के स्वामी की व्यक्तिगत गारंटी।
  • पुनर्भुगतान की अवधि:
  • कैश क्रेडिट – मांग पर चुकाया जा सकता है या वार्षिक रूप से नवीनीकृत किया जा सकता है।
  • ड्रॉपलाइन आयुध डिपो:
    • अधिकतम तीन महीने की मोहलत सहित 12 महीने से लेकर 60 महीने (डीपी को घटाते हुए) तक की अवधि के लिए सीमाएं स्वीकृत की जा सकती हैं। वार्षिक समीक्षा की जानी है।
    • आहरण शक्ति मासिक रूप से कम की जाएगी ताकि चुकौती अवधि के अंत में बकाया का परिसमापन किया जा सके।
    • उपलब्ध आहरण शक्ति तक नियमित लेनदेन की अनुमति है।
    • ओवर ड्रॉइंग की अनुमति नहीं होगी।
    • डीपी कटौती की तारीख या किश्त देय तिथि हर महीने का अंतिम कार्य दिवस होगी।
    • परिसमापन के बाद, यदि और लोन की आवश्यकता होती है, तो नए सिरे से अनुरोध किया जाना चाहिए।
  • एकीकृत शुल्क – 7500/- साथ ही लागू टैक्स। प्रसंस्करण शुल्क, ईएम शुल्क, प्रलेखन शुल्क, निरीक्षण, प्रतिबद्धता शुल्क और प्रेषण शुल्क सहित एकीकृत वार्षिक शुल्क (1 प्रेषण प्रति दिन मुफ्त)।

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SBI बिजनेस लोन पात्रता (SBI Business Loan Eligibility)

  • SBI Business Loan कैसे ले एक ही इलाके/क्षेत्र में कम से कम 3 वर्षों से मौजूदा व्यवसाय। परिसर का मालिक होना चाहिए या दुकान के मालिक के साथ वैध किरायेदारी समझौता होना चाहिए, किराए के परिसर के मामले में अवशिष्ट अवधि न्यूनतम > 3 वर्ष और किराए / पट्टे के परिसर में न्यूनतम 1 वर्ष रहना चाहिए।
  • कम से कम 2 वर्षों के लिए किसी भी बैंक में चालू खाता धारक (स्वामित्व, साझेदारी और कॉर्पोरेट चिंताएँ)। 10,000/- और न्यूनतम की मासिक सीमा शेष। पिछले 12 महीनों के दौरान 50 लाख से अधिक का लोन योग इकाई वित्तपोषण शाखा से 10 किमी के दायरे में स्थित है। उधारकर्ता को गो/नो गो के लिए पात्रता मानदंडों को भी पूरा करना चाहिए।

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SBI बिजनेस लोन दस्तावेज आवश्यक (SBI Business Loan Documents Required)

SBI Business Loan कैसे ले के लिए आवश्यक दस्तावेज़ लोन के प्रकार के आधार पर अलग अलग हो सकते हैं। यहां हमने कुछ सामान्य दस्तावेजों की एक लिस्ट तैयार की है, जिनकी आवेदन के समय आवश्यकता हो सकती है।:

  • बिज़नेस प्लान
  • साथ भरा हुआ आवेदन फॉर्म
  • 2 पासपोर्ट साइज़ के फोटो
  • पहचान का प्रमाण: पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड
  • आवासीय पते का प्रमाण: कम से कम 3 महीने का पंजीकृत रेंट एग्रीमेंट / लीव एंड लाइसेंस / यूटिलिटी बिल / पासपोर्ट।
  • व्यवसाय का प्रमाण: जीएसटी / सेवा कर पंजीकरण, व्यवसाय के पते के प्रमाण सहित कंपनी का निगमन विवरण, सीए द्वारा प्रमाणित पी एंड एल खाता और बैलेंस शीट, व्यवसाय के अस्तित्व का प्रमाण, साझेदारी विलेख और व्यवसाय प्रोफ़ाइल की एक प्रति।
  • कंपनियों के मामले में, निदेशकों के केवाईसी दस्तावेज।
  • साझेदारी फर्मों के लिए, भागीदारों के केवाईसी दस्तावेज।
  • मौजूदा लोन के बैंक विवरण और स्वीकृति पत्र।
  • पिछले टाइटल चेन जैसे सभी कानूनी, संपत्ति से संबंधित दस्तावेज। उदा. वाहन विलेख, आवंटन पत्र, बिक्री विलेख, नवीनतम संपत्ति कर रसीद, कब्जा पत्र, निर्माण या विस्तार की स्वीकृत योजना की प्रति।
  • पिछले 1 साल का बैंक स्टेटमेंट
  • संस्थान द्वारा आवश्यक कोई अतिरिक्त दस्तावेज

इसे भी पढ़ें – कोटक महिंद्रा बैंक से बिज़नेस लोन कैसे ले।

पीएम मुद्रा योजना (PM Mudra Yojana)

विशेषताएं

  • सुविधा का प्रकार – कार्यशील पूंजी और सावधि लोन
  • उद्देश्य – व्यावसायिक उद्देश्य, क्षमता विस्तार, आधुनिकीकरण
  • लक्ष्य समूह – संबद्ध कृषि गतिविधियों सहित विनिर्माण, व्यापार और सेवा क्षेत्र में व्यावसायिक उद्यम।
  • लोन की मात्रा (न्यूनतम/अधिकतम)
    • अधिकतम लोन राशि – 10 लाख तक
    • 50,000 तक के लोन को शिशु के रूप में वर्गीकृत किया गया है
    • 50,001 से 500,000 तक के लोन को किशोर के रूप में वर्गीकृत किया गया है
    • 500,001 से 10,00,000 तक के लोन को तरुण के रूप में वर्गीकृत किया गया है
  • मार्जिन (%)
    • 50,000 निल तक
    • 50,001 से 10 लाख – 10%
  • कीमत – प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण एमसीएलआर से जुड़ा हुआ है
  • पुनर्भुगतान की अवधि
    • WC/TL – गतिविधि/आय सृजन के आधार पर 6 महीने तक की मोहलत सहित 3-5 वर्षों में।
    • डब्ल्यूसी/टीएल की समीक्षा वार्षिक रूप से की जाएगी।
  • प्रक्रमण संसाधन शुल्क
    • एमएसई इकाइयों के लिए शिशु और किशोर के लिए शून्य
    • तरुण के लिए – लोन राशि का 0.50% (प्लस लागू कर)।

पात्रता मापदंड

  • मौजूदा और नई इकाइयां

नियम और शर्तें

जमानत की सुरक्षा

  • निल। सीजीएफएमयू के तहत कवर किया जाना है।
  • हालाँकि, प्राथमिक सुरक्षा के रूप में, हाइप। टीएल और हाइप के लिए पी एंड एम का। सीसी के लिए स्टॉक और प्राप्तियों की संख्या की जानी है।

अन्य शर्तें

  • मुद्रा योजना के तहत लोन की गारंटी माइक्रो यूनिट्स (CGFMU) के लिए क्रेडिट गारंटी द्वारा दी जाती है और इसे नेशनल क्रेडिट गारंटी ट्रस्टी कंपनी (NCGTC) के माध्यम से प्रदान किया जाता है।
  • गारंटी कवर पांच साल के लिए उपलब्ध है और इसलिए मुद्रा योजना के तहत दिए गए अग्रिमों के लिए अधिकतम अवधि 60 महीने है।
  • लीड्स अब उद्यमी मित्र पोर्टल (www.udyamimitra.in) पर उपलब्ध हैं। साइट को शाखाओं द्वारा उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड के साथ एक्सेस किया जा सकता है
  • सभी शाखाएं सभी पात्र सीसी खातों के लिए मुद्रा रूपे कार्ड जारी करेंगी।

इसे भी पढ़ें – ICICI Bank से पर्सनल लोन कैसे ले।

व्यापार प्रतिनिधियों को लोन (Loans to Business Correspondents)

व्यवसाय से संबंधित सभी प्रकार की लोन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए (सामान्य उद्देश्य)

विशेषताएं

  • सुविधा का स्वरूप – ओवरड्राफ्ट (OD) / मांग लोन (DL) / सावधि लोन (TL)
  • लक्षित समूह – कियोस्क ऑपरेटर / ग्राहक सेवा प्रदाता (सीएसपी) बैंक के व्यवसाय प्रतिनिधियों द्वारा नियुक्त (प्रति आउटलेट एक व्यक्ति)
  • लोन की मात्रा (न्यूनतम/अधिकतम)
    • न्यूनतम – 25000
    • अधिकतम – 2.50 लाख
    • (राशि की सीमा पिछले 12 महीनों के दौरान अर्जित औसत कमीशन के 6 गुना या अधिकतम रु. 2.50 लाख, जो भी कम हो, तय की जाएगी।)
  • मार्जिन (%) – शून्य
  • कीमत – एक साल का एमसीएलआर + 2.75%
  • संपार्श्विक सुरक्षा – शून्य। माइक्रो यूनिट्स (सीजीएफएमयू) के लिए क्रेडिट गारंटी फंड के तहत कवर किया जाना
  • पुनर्भुगतान की अवधि
    • ओवरड्राफ्ट – 12 महीने और हर साल समीक्षा की जाएगी
    • डिमांड लोन – 1 महीने की मोहलत के साथ अधिकतम 36 ईएमआई
    • सावधि लोन – 1 माह की मोहलत के साथ अधिकतम 60 ईएमआई
  • प्रक्रमण संसाधन शुल्क
    • 50,000/- तक के लोन: शून्य
    • लोन > 50,000/-: 0.50%

पात्रता मापदंड

  • 18-60 वर्ष की आयु के बीच के कियोस्क ऑपरेटर / सीएसपी जिनके पास वित्तीय समावेशन के तहत बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने के उद्देश्य से स्वयं बैंकों के वैध अनुबंध बीसी हैं और 3 वर्ष से अधिक समय से अपने संचालन के क्षेत्र में निवास कर रहे हों। इसके अलावा, बीसी/सीएसपी को कम से कम 01 वर्ष के लिए बैंक से जोड़ा जाना चाहिए।

इसे भी पढ़ें – HDFC Bank से पर्सनल लोन कैसे ले।

SBI बिजनेस लोन ऑनलाइन अप्लाई (SBI Business Loan online apply)

  • सबसे पहले आपको SBI बैंक की website पे लॉगिन करना है।
  • इसके बाद आपकोबिज़नेस लोन के विकल्प को चुनकर apply online पर क्लिक करना है।
  • उसके बाद आपको अपनी सारी जानकारी डालनी है। जैसे – आपका टर्नओवर, नाम, फ़ोन नंबर आदि
  • उसके बाद आपको सारे दस्तावेज उसे अपलोड कर देने है।
  • उसके बाद अगर आप लोन के लिए eligibile होंगे तो लोन अमाउंट आपको आपके अकाउंट में मिल जाएगी।

इसे भी पढ़ें – अटल पेंशन योजना।

SBI बिजनेस लोन कस्टमर केयर (SBI Business Loan Customer Care)

  • टोल-फ्री नंबर 1800-425-3800 / 1800-11-2211 पर कॉल कर सकते हैं
  • contactcentre@sbi.co.in पर ईमेल भेज सकते हैं
  • आप अपने सवालों के जवाब पाने के लिए आप नजदीकी SBI शाखा में जा सकते हैं

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संबंधित सवाल:

प्रश्न: क्या मैं अपनी खुद शुरू करने के लिए SBI Business Loan ले सकता हूं?

उत्तर: हां, आप अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने के लिए SBI द्वारा दिए गए शॉप लोन का लाभ उठा सकते हैं।

प्रश्न: कौन से कारक SBI Business Loan पात्रता निर्धारित करते हैं?

उत्तर: SBI Business Loan के लिए योग्यता आपकी उम्र, बिज़नेस टाइप, बिज़नेस रेवेन्यू, अनुभव, क्रेडिट स्कोर और अन्य कारकों के अनुसार तय की जाती है।

प्रश्न: मैं SBI Business Loan के माध्यम से कितना उधार ले सकता हूँ?

उत्तर: एसबीआई विविध बिजनेस लोन को टर्म लोन, वर्किंग कैपिटल लोन, एसएमई फाइनेंस और कई अन्य के रूप में प्रदान करता है। आप एसबीआई से अधिकतम 500 करोड़ की सीमा तक प्राप्त कर सकते हैं। अनुमोदन व्यवसाय की स्थिरता, वित्तीय आवश्यकता और व्यावसायिक व्यवहार्यता पर निर्भर करता है।

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