बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले – Bank of Baroda Business Loan के साथ आगे बढ़ें

बैंक ऑफ बड़ौदा से बिज़नेस लोन कैसे ले (Bank of Baroda Business Loan in Hindi), ऑनलाइन फॉर्म, रजिस्ट्रेशन, लाभार्थी, विशेषताएं, पात्रता, ऑनलाइन आवेदन कैसे करें, दस्तावेज, आवेदन, अधिकारिक वेबसाइट, हेल्पलाइन नंबर, ऑनलाइन आवेदन करें, Online apply

Bank of Baroda Business Loan के साथ आगे बढ़ें। आपका सूक्ष्म, लघु, मध्यम उद्योग आज कल बड़ा कॉरपोरेट बनेगा। क्या आपका भी सपना है कि एक दिन आप अपना खुद का व्यवसाय शुरू कर सकते हैं? अगर आप Baroda Bank Business Loan पोस्ट को पढ़ रहे हैं तो निश्चित रूप से आपका भी एक सपना है कि आप अपना खुद का व्यवसाय शुरू करें, अगर ऐसा है तो आप सही जगह पर आए हैं। आज की पोस्ट को पढ़ने के बाद आप अपना खुद का बिजनेस शुरू करने का सपना जरूर पूरा कर पाएंगे।

दोस्तों वैसे तो कई बैंक हैं जो बिजनेस लोन देते हैं लेकिन आज हम जिस बैंक की बात करने जा रहे हैं उसे बैंक ऑफ बड़ौदा कहा जाता है। दोस्तों आज हम जानेंगे कि आप बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन के लिए कैसे अप्लाई कर सकते हैं, बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन लेने पर कितना ब्याज लगेगा, बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कब तक मिलेगा और कितना अधिक। हम इस पोस्ट में जानेंगे। तो दोस्तों बिना देर किए चलिए आज की अपनी पोस्ट शुरू करते हैं।

ब्याज़ दर:	15%  से 25% प्रति वर्ष तक
लोन राशि:	25,000 से 250 करोड़ तक
योग्यता आयु:	18 वर्ष से 60 वर्ष तक
लोन अवधि:	3 साल से 10 साल तक मोरेटोरियम 12 महीने से 18 महीने तक

नोट: ब्याज दरें बदल सकती हैं और यह पूरी तरह से Bank of Baroda और RBI के विवेक पर निर्भर करेगा।

1 – समग्र लोन (Composite Loans)

उद्देश्य	निश्चित पूंजी निवेश और/या कार्यशील पूंजी की आवश्यकता।
सुविधा का प्रकार	समग्र लोन
लोन की राशि	100 लाख तक
अंतर	25,000 तक समग्र लोन के मामले में शून्य15% – 25% 25,000 से ऊपर और 100 लाख तक समग्र लोन के मामले में
सुरक्षा	कोई संपार्श्विक सुरक्षा/तृतीय पक्ष गारंटी नहीं ली जाएगी
पुनर्भुगतान की अवधि	न्यूनतम 3 वर्ष और अधिकतम 10 वर्ष (जिसे बढ़ाया जा सकता है), 12 महीने से 18 महीने की प्रारंभिक छुट्टी के साथ।न्यूनतम 3 वर्ष और अधिकतम 10 वर्ष, ब्याज और मूलधन दोनों के लिए 12 महीने से 18 महीने की प्रारंभिक छुट्टी के साथ।

2 – MSME लोन (MSME Loan)

भारत सरकार ने राजपत्र अधिसूचना एस.ओ. 2119(ई) दिनांक 26.06.2020 (अनुबंध-I) ने उद्यमों को सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के रूप में वर्गीकृत करने के लिए संशोधित मानदंड अधिसूचित किया है और संशोधित परिभाषा 1 जुलाई 2020 से प्रभावी है।

अधिसूचना संख्या एस.ओ. के सभी प्रयोजनों के लिए संयंत्र और मशीनरी या उपकरण का मूल्य। 2.t19(E) दिनांक 26 जून, 2020 और सभी उद्यमों के लिए इसका मतलब वित्तीय वर्ष के अंत में लिखित डाउन वैल्यू (WDV) होगा जैसा कि आयकर अधिनियम में परिभाषित किया गया है और अधिग्रहण या मूल मूल्य की लागत नहीं है, जो पहले के वर्गीकरण मानदंडों के संदर्भ में लागू था।

क्षेत्र	विनिर्माण और सेवाएँ
सूक्ष्म उद्यम	प्लांट और मशीनरी या उपकरण में निवेश 1 करोड़ रुपये से अधिक न हो और टर्नओवर 5 करोड़ रुपये से अधिक न हो।
लघु उद्यम	प्लांट और मशीनरी या उपकरण में निवेश 10 करोड़ से अधिक न हो और टर्नओवर 50 करोड़ से अधिक न हो।
मध्यम उद्यम	प्लांट और मशीनरी या उपकरण में निवेश 50 करोड़ से अधिक न हो और टर्नओवर 250 करोड़ से अधिक न हो।

*कारोबार (निर्यात बिक्री को छोड़कर)

मैन्युफैक्चरिंग एंटरप्राइजेज यानी ऊपर बताए गए प्लांट और मशीनरी में निवेश के साथ माल के निर्माण या उत्पादन, प्रसंस्करण या संरक्षण में लगे उद्यम।

सेवा उद्यम अर्थात सेवाएं प्रदान करने या प्रदान करने में लगे उद्यम और जिनका उपकरण में निवेश जैसा कि ऊपर निर्दिष्ट है। (भूमि और भवन और फर्नीचर, फिटिंग और अन्य मदों को छोड़कर मूल लागत जो प्रदान की गई सेवा से सीधे संबंधित नहीं है या जैसा कि एमएसएमईडी अधिनियम, 2006 के तहत अधिसूचित किया जा सकता है)।

फ़ायदे

MSME Loan इकाइयों के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा पेश किए गए लोन और अग्रिम का उपयोग बुनियादी जरूरतों के लिए किया जा सकता है:

• कारखाने, भूमि का अधिग्रहण और भवन निर्माण स्थलों का निर्माण।
• लैब उपकरण, परीक्षण उपकरण आदि सहित संयंत्र और मशीनरी की खरीद।
• कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करना, जैसे कच्चा माल, स्टॉक-इन-प्रोग्रेस, तैयार माल और बिलों की खरीद या छूट के लिए।
• कच्चे माल की तत्काल जरूरतों को पूरा करने के लिए अस्थायी अतिरिक्त सहायता।
• किसी पात्र उद्देश्य के लिए अतिरिक्त मौद्रिक सहायता।

3 – डिजिटल मुद्रा लोन (Digital Mudra Loan)

प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है	BOBWorld एप्लिकेशन बड़ौदा कनेक्ट, बैंक ऑफ बड़ौदा वेबसाइट
सहायता का उद्देश्य/सहायता का स्वरूप	पात्र उधारकर्ताओं को आवश्यकता आधारित मीयादी लोन/कार्यशील पूंजी लोन।मुद्रा लोन उपभोग/व्यक्तिगत जरूरतों के लिए नहीं है।
सहायता राशि	तीन श्रेणियों अर्थात में 10 लाख तक की सहायता राशि। शिशु, किशोर और तरुण।
मार्जिन/प्रवर्तकों का अंशदान	मार्जिन/प्रवर्तकों का अंशदान बैंक के नीति ढांचे के अनुसार है।
सुरक्षा	उधारकर्ता को प्रदान किए गए लोन से सृजित सभी आस्तियों पर प्रथम प्रभारCGTMSE के तहत कोई संपार्श्विक सुरक्षा और पात्र खाते शामिल नहीं हैं।

पात्र कर्जदार

• मुद्रा लोन के लिए आवेदन करने के लिए व्यक्ति, स्वामित्व वाली संस्था, पार्टनरशिप फर्म, प्राइवेट लिमिटेड कंपनी, पब्लिक कंपनी पात्र हैं।
• आवेदक किसी भी बैंक या वित्तीय संस्थान का डिफॉल्टर नहीं होना चाहिए और उसका क्रेडिट ट्रैक रिकॉर्ड संतोषजनक होना चाहिए।
• व्यक्तिगत उधारकर्ताओं को प्रस्तावित गतिविधि करने के लिए आवश्यक कौशल/अनुभव/ज्ञान रखने की आवश्यकता हो सकती है।

इस मंच के माध्यम से मुद्रा लोन लागू करने के लिए आवश्यक शर्तें

• मुद्रा लोन अप्लाई करने से पहले, आवेदक को निम्नलिखित बातों के साथ तैयार रहना चाहिए;
• इसका वैध मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी,
• पैन विवरण, जीएसटीएन उपयोगकर्ता नाम (जीएसटीएन के साथ पंजीकृत मामले में),
• मोबाइल नंबर GSTN के साथ पंजीकृत नहीं है,
• नवीनतम 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट संबंधित बैंक की वेबसाइट से डाउनलोड किया गया / बैंकों से प्राप्त मेल आईडी / बैंक विवरण जैसे खाता संख्या और IFSC कोड,
• व्यवसाय पंजीकरण विवरण (यदि लागू हो) व्यवसाय और व्यवसाय प्रमोटर/साझेदार/मालिक का KYC,
• सहयोगी चिंता विवरण,
• मौजूदा लोन विवरण।

4 – डिजिटल MSME लोन (Digital MSME Loan)

प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है – BOBWorld बॉब वर्ल्ड इंटरनेट, बैंक ऑफ बड़ौदा वेबसाइट

पात्र कर्जदार

भारत सरकार ने राजपत्र अधिसूचना एस.ओ. 2119 (ई) दिनांक 26.06.2020 (अनुबंध- I) ने उद्यमों को सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के रूप में वर्गीकृत करने के लिए संशोधित मानदंड अधिसूचित किया है और संशोधित परिभाषा 1 जुलाई 2020 से प्रभावी है।

क्षेत्र	परिभाषा
सूक्ष्म उद्यम	संयंत्र और मशीनरी या उपकरण में निवेश 1 करोड़ रुपये से अधिक नहीं है और टर्नओवर 5 करोड़ रुपये से अधिक नहीं है
लघु उद्यम	प्लांट और मशीनरी या उपकरण में निवेश 10 करोड़ रुपये से अधिक न हो और टर्नओवर 50 करोड़ रुपये से अधिक न हो
मध्यम उद्यम	प्लांट और मशीनरी या उपकरण में निवेश 50 करोड़ रुपये से अधिक नहीं है और टर्नओवर 250 करोड़ रुपये से अधिक नहीं है।

मैन्युफैक्चरिंग एंटरप्राइजेज यानी प्लांट और मशीनरी में निवेश और ऊपर बताए गए टर्नओवर के साथ माल के निर्माण या उत्पादन, प्रसंस्करण या संरक्षण में लगे उद्यम।

सेवा उद्यम यानी ऐसे उद्यम जो सेवाएं प्रदान करने या प्रदान करने में लगे हुए हैं और जिनका उपकरण और टर्नओवर में निवेश ऊपर निर्दिष्ट है। (भूमि और भवन और फर्नीचर, फिटिंग और अन्य वस्तुओं को छोड़कर मूल लागत जो प्रदान की गई सेवा से सीधे संबंधित नहीं है या जैसा कि एमएसएमईडी अधिनियम, 2006 के तहत अधिसूचित किया जा सकता है)।

सहायता का उद्देश्य/सहायता का स्वरूप – कार्यशील पूंजी निधि आधारित सुविधाएं

सहायता राशि

• न्यूनतम – 10 लाख रुपये
• अधिकतम – 5 करोड़ रुपये

सुरक्षा – उधारकर्ता को दिए गए लोन से सृजित सभी संपत्तियों पर प्रथम प्रभार या बैंक और उधारकर्ता द्वारा परस्पर सहमति के अनुसार

सबसे महत्वपूर्ण नियम और शर्तें (MITC)

डिजिटल एमएसएमई कार्यशील पूंजी लोन लागू करने के लिए आवश्यक शर्तें

डिजिटल MSME वर्किंग कैपिटल लोन अप्लाई करने से पहले आवेदक को निम्नलिखित चीजों के साथ तैयार रहना चाहिए

• इसका वैध मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी,
• पैन विवरण, जीएसटीएन उपयोगकर्ता नाम (जीएसटीएन के साथ पंजीकृत मामले में),
• मोबाइल नंबर GSTN के साथ पंजीकृत नहीं है,
• नवीनतम ITR 3/5/6 आयकर वेबसाइट से .xml प्रारूप में डाउनलोड किया गया, ITR 4 पीडीएफ प्रारूप में (आवेदक न्यूनतम 1 वर्ष और अधिकतम 3 वर्ष का ITR संलग्न कर सकता है),
• नवीनतम 6 महीने का बैंक विवरण संबंधित बैंक की वेबसाइट से डाउनलोड किया गया/पीडीएफ प्रारूप में बैंकों की मेल आईडी से प्राप्त किया गया,
• व्यवसाय पंजीकरण विवरण / उद्यम पंजीकरण विवरण,
• व्यवसाय और व्यवसाय प्रमोटर/साझेदार/मालिक का केवाईसी विवरण,
• संबंधित पार्टी, यदि कोई हो,
• मौजूदा लोन विवरण।

कार्यकाल – वार्षिक समीक्षा के अधीन 12 महीने

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बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन फायदे (Bank of Baroda Business Loan Benefits)

• आकर्षक ब्याज दरें – Bank of Baroda Business Loan आकर्षक व कम ब्याज दरों पर बिज़नस लोन प्रदान करता है
• विभिन्न व्यावसायिक क्षेत्रों के लिए लोन – विभिन्न व्यवसायों की विभिन्न आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए, बैंक MSMEs, कॉर्पोरेट्स और अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर व्यापार करने वाले व्यवसायों को बिज़नस लोन प्रदान करता है
• विभिन्न व्यवसायों के लिए अलग-अलग योजनाएं – प्रत्येक व्यवसाय समान नहीं है और प्रत्येक की फाइनेंशियल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए, बैंक अलग-अलग बिज़नस लोन योजनाएं प्रदान करता है
• आसान आवेदन प्रक्रिया – बैंक का मानना होता है कि व्यवसाय संवेदनशील होते हैं, और इसलिए बिज़नस लोन आवेदन काफी आसान प्रक्रिया है
• जल्दी लोन राशि मिलना – चूंकि बैंक में इंस्टेंट आवेदन प्रक्रिया है और न्यूनतम दस्तावेज भी हैं, इसलिए आपके बैंक खातों में लोन की मंजूरी और पैसा अकाउंट में आने में समय नहीं लगता है

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन विशेषताएं (Bank of Baroda Business Loan Features)

व्यवसाय प्रतिनिधियों के लिए Bank of Baroda Business Loan का उद्देश्य है:

• एक कंप्यूटर और उसके बाह्य उपकरणों को खरीदने के लिए और एक कार्यालय स्थापित करने या उसका नवीनीकरण करने के लिए भी।
• निपटान खातों के माध्यम से नकदी प्रबंधन और दैनिक लेनदेन के प्रसंस्करण के लिए कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए।
• बीसी गतिविधियों को करने के लिए गांवों का दौरा करने के लिए वाहन की खरीद।

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बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन पात्रता (Bank of Baroda Business Loan Eligibility)

• वित्तीय समावेशन के तहत बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने के उद्देश्य से हमारे बैंक द्वारा नियुक्त सेवा प्रदाताओं के साथ वैध अनुबंध वाले व्यावसायिक प्रतिनिधि और कियोस्क ऑपरेटर।
• आयु – 18 से 60 वर्ष
• बड़े रियल एस्टेट डेवलपर्स के सभी विक्रेता/आपूर्तिकर्ता (केवल SME विनियामक/गैर-नियामक वर्गीकरण के अंतर्गत आने वाले) जिनके लिए कार्यक्रम की सीमाएँ अनुमोदित की गई हैं।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन ब्याज दरें और शुल्क (Bank of Baroda Business Loan Interest Rates and Charges)

MCLR/BRLLR से जुड़ी ब्याज दर

• गारंटी शुल्क और वार्षिक सेवा शुल्क:
• ASF
• एक निर्दिष्ट दर पर एक बार गारंटी शुल्क:

1. 5 लाख तक के मामले में 1.00%
2. सिक्किम राज्य सहित उत्तर-पूर्वी क्षेत्र में इकाइयों को स्वीकृत 50 लाख तक के मामले में 0.75%।

• ASF निर्दिष्ट दर पर (वर्तमान में 5 लाख तक के मामले में 0.5%) पहले और अंतिम वर्ष के लिए आनुपातिक आधार पर और बीच के वर्षों के लिए पूर्ण रूप से।

गारंटी योजना – CGTMSE

सुविधा – मांग लोन/TL, OD

पुनर्भुगतान की अवधि

• डिमांड लोन – अधिकतम 36 EMIs।
• ओवरड्राफ्ट – वार्षिक समीक्षा के अधीन मांग पर प्रतिदेय
• सावधि लोन (वाहन) – अधिकतम 60 EMIs।

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बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन सबसे महत्वपूर्ण नियम और शर्तें (Bank of Baroda Business Loan Most Important Terms and Conditions)

Bank of Baroda Business Loan कुल सीमा

क्षेत्र	मांग लोन	ओडी (डब्ल्यूसी)	टीएल (वाहन लोन)	कुल
ग्रामीण और अर्ध-शहरी	75,000	25,000	50,000	1,50,000
शहरी	1,15,000	35,000	50,000	2,00,000
मेट्रो	1,50,000	50,000	50,000	2,50,000

मार्जिन – स्वीकृत लोन की कुल राशि का 10%

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए योग्यता शर्तें (Eligibility Criteria for Bank of Baroda Business Loan)

Bank of Baroda Business Loan के लिए आपकी योग्यता दो सबसे बुनियादी और महत्वपूर्ण बिन्दुओं पर निर्भर करती है, आपकी लोन भुगतान की क्षमता और आपका क्रेडिट हिस्ट्री इन्हें निम्नलिखित आधार पर तय किया जाता है:

• आयु: आयु का योग्यता शर्तों में काफी महत्व रखता है क्योंकि यह आपकी भुगतान क्षमता को तय करता है। यदि आपकी बिज़नस लोन योजना की योग्यता शर्तों के अनुसार आपकी आयु योग्य नहीं है, तो आप बिज़नस लोन के लिए आवेदन नहीं कर सकते।
• क्रेडिट स्कोर/ CIBIL स्कोर: बिज़नस लोन आवेदन को स्वीकृत कराने के लिए, आपका cibil स्कोर या क्रेडिट स्कोर 750 से अधिक होना चाहिए। आपकी संपूर्ण CIBIL रिपोर्ट यानी पिछले री-पेमेंट अवधि, लोन, आदि आपके लोन आवेदन व योग्यता शर्तें तय करने में मदद करेगी
• बिज़नस की स्थिरता: यदि आपका व्यवसाय स्थिर है और विकसित होने की क्षमता है, तभी आप लोन वापस चुका पाएंगे। आपके व्यवसाय की क्षमता तय करने व स्थिरता जांचने के लिए, बैंक आपके व्यवसाय की बिक्री में वृद्धि को देखता है। अपना लोन आवेदन स्वीकार कराने की संभावना बढ़ाने के लिए, आपको बिक्री और भविष्य के काम में वृद्धि दिखानी होगी।

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बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन आवश्यक दस्तावेज (Bank of Baroda Business Loan Required Documents)

• पहचान प्रमाण: पैन कार्ड, आधार कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, पासपोर्ट।
• एड्रेस प्रूफ: आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, बैंक स्टेटमेंट, रेंट एग्रीमेंट आदि।
• व्यापार प्रमाण: पैन कार्ड, GSTIN, रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट, पार्टनरशिप एग्रीमेंट, आदि।
• 2 साल का ITR
• 2 फोटो
• प्रोजेक्ट रिपोर्ट
• पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन ऑनलाइन आवेदन (Bank of Baroda Business loan Online Apply)

• सबसे पहले आपको Bank Of Baroda की website पे लॉगिन करना है।
• इसके बाद आपको बिज़नेस लोन  के विकल्प को चुनकर apply online पर क्लिक करना है।
• उसके बाद आपको अपनी सारी जानकारी डालनी है। जैसे – आपका ब्रांच का नाम, नाम, फ़ोन नंबर। आदि
• उसके बाद आपको अपनी एलिजिब्लिटी चेक कर लेनी है की आप लोन के लिए eligible है या नहीं।
• उसके बाद अगर आप लोन के लिए eligibile होंगे तो लोन अमाउंट आपको आपके अकाउंट में मिल जाएगी।

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बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन कस्टमर केयर (Bank of Baroda Business Loan Customer Care)

ग्राहक निम्नलिखित में से किसी भी माध्यम से बैंक ऑफ बड़ौदा के ग्राहक से संपर्क कर सकते हैं:

• टोल-फ्री नंबर – 1800 258 44 55 / 1800 102 44 55
• हमें मिस्ड कॉल करे – 8467001111
• ब्रांच विजिट – अपने सवालों के जवाब पाने के लिए आप नजदीकी बैंक ऑफ बड़ौदा शाखा में जा सकते हैं

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